Một trường hợp khác ở Bắc Giang cũng chuyển tiền nhầm và vụ việc đã kéo dài gần sáu tháng nhưng chưa có hồi kết.

Để đòi lại tiền, khổ chủ phải cầu cứu đến cơ quan công an.

Khổ như đi đòi tiền chuyển nhầm

Ngày 29-5, bà Nguyễn Thị Bích Chi (trú quận Hải Châu, Đà Nẵng) cho biết vẫn chưa thể đòi lại được 3 tỉ đồng đã lỡ chuyển nhầm vào tài khoản của bà N.T.H.H. (trú Đà Nẵng).

Theo trình bày của bà Chi, ngày 24-4 trong quá trình giao dịch, bà có chuyển nhầm vào tài khoản của bà N.T.H.H. mở tại Vietcombank chi nhánh Đà Nẵng số tiền 3 tỉ đồng. 

Cũng theo bà Chi, số tiền trên được bà dùng vào việc đặt cọc cho bạn để mua bán bất động sản. Do bạn có tên gần giống bà H. nên quá trình thao tác bà đã bấm nhầm tên người thụ hưởng.

Bà Chi cho biết trước đây có quen biết bà H. nhưng hơn một năm nay hai bên không có bất cứ liên lạc gì và cũng không có mối quan hệ làm ăn. 

Cũng theo bà Chi, ngay sau khi nhận ra việc chuyển tiền nhầm, trong ngày 24-4 bà đã đến ngân hàng báo cáo và được hướng dẫn việc tra soát tài khoản. 

Đồng thời, nhân viên ngân hàng liên lạc trực tiếp cho bà H. thông báo sự việc, đề nghị hỗ trợ trả lại tiền.

Bà Chi cũng liên lạc với phòng giao dịch ngân hàng tại quận Hải Châu để nhờ phong tỏa số tiền trong tài khoản bà H..

Theo bà Chi, bà đã liên lạc với bà H. để đề nghị trả lại tiền. Tuy nhiên do không nhận được sự hợp tác nên bà Chi đã có đơn trình báo đến Công an quận Hải Châu.

Bà Chi cũng cho hay đối với số tiền 3 tỉ đồng mà bà chuyển nhầm, vào ngày 25-4 phòng giao dịch Hải Châu tự động khấu trừ 1 tỉ đồng trong tài khoản của bà H. với lý do thu nợ chưa đến hạn đối với khoản vay của chồng bà này.

Tương tự bà Chi nhưng trường hợp vợ chồng bà Phạm Thị Vân Anh (trú huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang) còn trần ai hơn. Vợ chồng bà Vân Anh đã mất gần sáu tháng đi đòi tiền chuyển nhầm nhưng vẫn chưa có kết quả, vì người nhận tiền chuyển nhầm thay đổi chỗ ở liên tục.

Theo bà Vân Anh, ngày 9-1 bà có chuyển khoản nhầm 94,5 triệu đồng đến số tài khoản mang tên Nguyễn Thị Lâm (quê huyện Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang, hiện ở tỉnh Bình Phước). Do bà Lâm có tên gần giống với người bà cần chuyển tiền nên bà Vân Anh đã chuyển khoản nhầm. N

gay khi phát hiện sự việc, bà Vân Anh đã liên hệ bà Lâm xin lại tiền nhưng không được. Vì vậy, bà Vân Anh đã có đơn trình báo cơ quan công an xem xét hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của bà Lâm.

Theo hướng dẫn của cơ quan chức năng, chồng bà Vân Anh đã vào Bình Phước đến công an xã nơi bà Lâm cư trú để làm việc. Tuy nhiên, bà Lâm đã đổi chỗ đến ở tại TP.HCM nên chồng bà đành phải quay về.

Bà Vân Anh đã đề nghị cơ quan công an giải quyết vụ việc theo trình tự tin báo tố giác tội phạm, tiến hành phong tỏa tài khoản của bà Lâm để tránh tẩu tán tiền và yêu cầu bà này hoàn trả lại tiền...

Công an vào cuộc vụ chuyển tiền nhầm

Đối với vụ chuyển nhầm tiền tỉ của bà Chi, hiện Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Hải Châu đang thụ lý vụ việc. Cơ quan công an đã có công văn gửi Vietcombank chi nhánh Đà Nẵng đề nghị phối hợp làm thủ tục tạm ngưng giao dịch với số tiền 3 tỉ đồng trong tài khoản của bà H..

Trong khi đó, bà Chi cho biết ngày 17-5 phía Vietcombank cũng đã có công văn gửi bà. Ngân hàng này cho biết đã và đang thực hiện đúng theo quy trình tra soát bao gồm liên hệ, trao đổi (thông qua gọi điện thoại, gửi văn bản và mời làm việc trực tiếp) với bà N.T.H.H. để xác minh giao dịch liên quan và yêu cầu hoàn trả lại tiền cho bà Chi.

Tuy nhiên, chi nhánh Vietcombank chưa nhận được sự chấp thuận, yêu cầu của bà H. đề nghị ngân hàng thực hiện lệnh chuyển tiền hoàn trả lại đầy đủ, toàn bộ số tiền bà Chi phản ảnh chuyển nhầm.

Về việc tự động khấu trừ một số tiền mà chồng bà H. nợ trước đó, ngân hàng cho biết đã thực hiện thu nợ trên tài khoản của khách hàng vay đúng quy định.

Hiện nay, chi nhánh Vietcombank cho biết đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng để xem xét giải quyết vụ việc theo quy định.

Phải hoàn trả

Theo luật sư Mai Quốc Việt (Đoàn luật sư TP Đà Nẵng), điều 166 Bộ luật Dân sự 2015 đã quy định rõ chủ sở hữu có quyền đòi lại tài sản từ người chiếm hữu, người sử dụng tài sản, người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật.

Người nhận tiền chuyển nhầm (người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật) phải có nghĩa vụ hoàn trả lại cho người chuyển tiền nhầm (điều 579 Bộ luật Dân sự).

Khi người chuyển nhầm, ngân hàng đã thực hiện các thủ tục, thông báo để người nhận tiền nhầm trả lại tiền nhưng người này cố tình không trả lại tiền thì tùy theo tính chất, mức độ mà có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Về xử lý vi phạm hành chính: Theo nghị định 144/2021/NĐ-CP, phạt tiền từ 3-5 triệu đồng đối với một trong những hành vi sau đây: sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác.

Người vi phạm còn bị buộc áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép.

Ngoài ra, còn có thể bị xem xét truy cứu trách nhiệm hình sự theo điều 176 Bộ luật Hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản.

Tôi chuyển tiền nhầm cho bạn 700 triệu nhưng bạn không trả lại, phải làm sao?

Tôi chuyển tiền nhầm vào tài khoản của một người quen, số tiền là hơn 700 triệu đồng. Lúc đầu tôi liên hệ với người này, nhưng họ không chịu trả tiền.